荘内銀行
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荘内銀行の商品ラインナップ
商品ラインナップ：2017/11時点
信託報酬（実質）：2023/03時点
上記以外の商品情報：2023/08時点
金融庁が長期の資産形成に相応しいと認めている投資信託
| 区分 | 投資対象 | 運用手法 | 運用商品名 | 運用管理費用(信託報酬) |
5年積立 収益率 |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| 名目 | 実質 | |||||
| 投資信託 | 国内株式 | パッシブ |
ニッセイ日経２２５インデックスファンド
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0.27500% | 0.27500% | 36.89% |
| 投資信託 | 国内株式 | パッシブ | インデックスファンドＴＯＰＩＸ（日本株式）（ＤＣＴＯＰＩＸ） | 0.68200% | 0.68200% | 37.87% |
| 投資信託 | 国内株式 | アクティブ | フィデリティ・日本成長株・ファンド | 1.68300% | 1.68300% | 30.86% |
| 投資信託 | 国内債券 | アクティブ | 損保ジャパン日本債券ファンド | 0.60500% | 0.60500% | -5.18% |
| 投資信託 | 外国株式（先進国） | パッシブ | ＤＣ外国株式インデックス・オープン | 0.88000% | 0.88000% | 58.99% |
| 投資信託 | エマージング株式 | パッシブ | インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式（ＤＣインデックス海外新興国株式） | 0.37400% | 0.37400% | 22.64% |
| 投資信託 | 外国債券（先進国） | パッシブ | ダイワ投信倶楽部外国債券インデックス | 0.71500% | 0.71500% | 10.13% |
| 投資信託 | エマージング債券 | パッシブ | インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券（１年決算型）（ＤＣインデックス海外新興国債券） | 0.37400% | 0.37400% | 21.61% |
| 投資信託 | 複合資産 | パッシブ |
三井住友・ＤＣ年金バランス３０（債券重点型）（マイパッケージ３０）
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0.24200% | 0.24200% | 10.90% |
| 投資信託 | 複合資産 | パッシブ |
三井住友・ＤＣ年金バランス５０（標準型）（マイパッケージ５０）
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0.25300% | 0.25300% | 20.70% |
| 投資信託 | 複合資産 | パッシブ |
三井住友・ＤＣ年金バランス７０（株式重点型）（マイパッケージ７０）
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0.26400% | 0.26400% | 31.09% |
| 投資信託 | 複合資産 | アクティブ | ハッピーエイジング６０ | 0.94600% | 0.94600% | 1.54% |
| 投資信託 | 複合資産 | アクティブ | ハッピーエイジング５０ | 1.13300% | 1.13300% | 10.67% |
| 投資信託 | 複合資産 | アクティブ |
ハッピーエイジング４０
|
1.32000% | 1.32000% | 22.37% |
| 投資信託 | 複合資産 | アクティブ |
ハッピーエイジング３０
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1.48500% | 1.48500% | 36.04% |
| 投資信託 | 複合資産 | アクティブ |
ハッピーエイジング２０
|
1.61700% | 1.61700% | 47.03% |
| 投資信託 | REIT | パッシブ | ＤＣダイワ・グローバルＲＥＩＴインデックスファンド | 0.34100% | 0.34100% | 27.44% |
| 投資信託 | REIT | パッシブ | ＭＨＡＭ Ｊ－ＲＥＩＴインデックスファンド＜ＤＣ年金＞ | 0.55000% | 0.55000% | 8.40% |
| 元本確保型 | 預金 | - | 荘内銀行確定拠出年金専用普通預金 | - | - | -100000000% |
※一部ファンドにおいて詳細データがないものがございます。
「運用管理費用（信託報酬）とは？」
投資信託を通じて資産の運用と管理を任せることに対して支払う費用です。保有額に応じて残高から日々差し引かれています。年率●●●％と、保有額に対する率で表示されます。
◎名目
一般的な信託報酬率です。
◎実質
投資対象が株式や債券ではなく投資信託の場合には、その投資信託の信託報酬も負担することになります。この費用も加えた、実質的に負担する信託報酬率です。
荘内銀行の手数料体系
| 加入時 （初回のみ） |
|---|
| 2,829円 |
| 運用期間中かかる費用（毎月） | |
|---|---|
| 積立を行う場合 | 積立を行わない場合 |
| 446円 | 307円 |
| 移す時 （就職先のプラン等） |
|---|
| - |
| 受取時 （振込の都度） |
|---|
| 440円 |
荘内銀行のサポート体制
荘内銀行（山形県）
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電話番号： | 023-616-3966 |
|---|---|---|
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営業時間： | 平日 9:00-17:00 / 休日 - |
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休業日： | 土日、祝日、年末年始およびメンテナンス日 |
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WEB使いやすさ： | ★★★ |
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セミナー： | WEB - / 対面 - |
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WEB受付： | - |
 |
ウェブサイト： | ウェブサイトはこちら |
オススメポイント・手数料・サポート体制：2019/10時点
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