投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2035)
※このページはプロモーションを含みます
アセットマネジメントOne 設定日:2017/11/24~
※このページはプロモーションを含みます
過去の実績
毎月5,000円の掛金を積み立てると5年で+3,000円になりました
(5年積立収益率:1.24%)
更新日:2024年08月
商品の説明
- 総合評価
-
- ※視覚的な分かりやすさを重視し、サイト上ではレイティングの読み替えを行います。
詳しくは「総合評価とは?」を確認ください。 - 投資対象
- 複合資産
- 運用手法
- アクティブ
複数の資産を投資対象とし、比較的リスクを抑えた運用を行います。ターゲットイヤーに向けてリスクを低減する運用を行います。同分類ファンドの中で信託報酬は十分に低い水準です。
「総合評価とは?」
「総合評価は、三菱アセット・ブレインズ株式会社がファンドごとに「運⽤⽅針」「運⽤プロセス」「運⽤体制」「組織・管理体制(ガバナンス)」「ディスクロージャー」「企業基盤」「運⽤実績」等を調査・分析し、付与したレイティングに基づいています。当サイトでは初⼼者の⽅にも視覚的に分かりやすいように、レイティングを5つ星の形に置き換えて掲載しています。なお、本来のレイティングとの関連性は以下の通りです。
- 【パッシブ】
- 【アクティブ】
- Aaa:
- 「★★★★★」
- 「★★★★★」
- Aa+:
- 「★★★★」
- Aa:
- 「★★★」
- 「★★★」
- A:
- 「★★」
- 「★★」
- 不適格・評価不能:
- 「★」
- 「★」
- 投資適格・⾮開⽰:
- 「-」
- 「-」
- 未評価:
- 「未評価」
- 「未評価」
「未評価」:三菱アセット・ブレインズ株式会社での評価は取得していない商品です。
◎国内株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、国内企業の株式に投資します。株式(株券)とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎国内債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、日本国または国内の企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎外国株式(先進国)
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の企業の株式に投資します。株式(株券)とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎エマージング株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の企業の株式に投資します。株式(株券)とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎外国債券(先進国)
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎エマージング債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎ハイイールド債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、信用力の低い国・企業などが発行した債券、いわゆる「ジャンク・ボンド」と呼ばれる投資適格に満たないハイ(高い)・イールド(利回り)な債券に投資します。
◎REIT
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
◎複合資産
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、「株式」「債券」「REIT」など複数の資産に投資します。いろいろな組み合わせ方があり、「株式」や「REIT」の割合が高い方が値動きは大きくなります。
◎パッシブとは?
投資対象とするマーケット全体(日経平均株価やダウ平均株価など)と、同じような値動きを目指す運用を行います。「インデックス」とも呼ばれます。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・信託報酬(運用管理費用)が低い
- ・日経平均株価やダウ平均株価などの指数と連動しているため、値動きが把握しやすい
◎アクティブとは?
投資対象とするマーケット全体(日経平均株価やダウ平均株価など)より、大きなリターンを目指し運用を行います。上回るための運用方針があり、それに沿ってファンドマネージャーは有望な銘柄を選んで投資を行います。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・調査・分析が必要なため信託報酬(運用管理費用)が高い
- ・オリジナリティがあるので商品性をより理解しておく必要がある。
この商品の取り扱い金融機関
金融機関名 | 運⽤中 の費⽤ (毎⽉) |
WEBの 使い やすさ |
⼟⽇ 稼働 |
商品数 | 申込み 詳細は こちら |
---|
イオン銀行 | 171円 | ★★★ | 土・日・祝 | 24 | |
ソニー銀行(資産50万円未満) | 490円以内 | ★★★ | - | 28 | |
ソニー銀行(資産50万円以上) | 171円 | ★★★ | - | 28 | |
損保ジャパンDC証券 | 473円 | ★★★ | 土 | 36 | |
みずほ銀行(資産50万円未満) | 431円以内 | ★★★ | 土・日 | 31 | |
みずほ銀行(資産50万円以上) | 171円 | ★★★ | 土・日 | 31 | |
横浜銀行 | 462円 | ★★★ | 土・日 | 27 | |
肥後銀行 | 490円 | 土・日・祝 | 22 |
※上記シミュレーションは、記載の更新日よりさかのぼり、各期間で購入した場合を想定しています。
※上記シミュレーションにおける預金は一般的な定期預金を想定し、利息に一律20.315%(所得税・復興特別所得税)がかかるものとして計算しております。
※実質的な信託報酬は2024年7月時点(NPO法人確定拠出年金教育協会調べ)。
※総合評価は2024年3月時点、その他の商品の情報、実績は2024年8月時点のものです。 (データ提供元:三菱アセット・ブレインズ株式会社)
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の5年積立収益率ランキング2024年08月時点
ハッピーエイジング20 | 55.72% | |
おまかせ運用グロース・ファンド(世界の株式中心) | 53.72% | |
年金積立グローバル・ラップ・バランス(積極型)(DCグローバル・ラップ・バランス(積極型)) | 47.03% | |
4位 | おまかせ運用インフレヘッジ・ファンド(世界の実物資産中心) | 42.22% |
5位 | ハッピーエイジング30 | 41.90% |
6位 | 楽天ターゲットイヤー2050 | 39.76% |
7位 | 三菱UFJ MV80 | 36.35% |
8位 | 年金積立グローバル・ラップ・バランス(積極成長型)(DCグローバル・ラップ・バランス(積極成長型)) | 36.30% |
9位 | DCダイワ・ワールドアセット(六つの羽/成長コース) | 35.60% |
10位 | 楽天ターゲットイヤー2040 | 34.80% |
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の実質の運用管理費用(信託報酬)ランキング 2024年07月時点
SBIグローバル・バランス・ファンド | 0.27000% | |
ひとくふうターゲット・デート・ファンド2035(ひとくふうTDF2035) | 0.38500% | |
ひとくふうターゲット・デート・ファンド2045(ひとくふうTDF2045) | 0.38500% | |
4位 | ひとくふうターゲット・デート・ファンド2055(ひとくふうTDF2055) | 0.38500% |
5位 | ひとくふうターゲット・デート・ファンド2065(ひとくふうTDF2065) | 0.38500% |
6位 | おまかせ運用グロース・ファンド(世界の株式中心) | 0.44000% |
7位 | おまかせ運用インカム・ファンド(世界の債券中心) | 0.44000% |
8位 | おまかせ運用インフレヘッジ・ファンド(世界の実物資産中心) | 0.44000% |
9位 | JP日米バランスファンド(DC) | 0.45320% |
10位 | FDA日米バランスファンド(成長型)(みどりの架け橋・成長型) | 0.45630% |